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Letras nigerianas

Letras nigerianas

No hace mucho tiempo, la empresa y los clientes privados comenzaron a recibir cartas de la lejana Nigeria, en la que cierto funcionario de alto rango de este país ofrece convertirse en socio comercial de la corporación petrolera nacional y recibir una comisión por esto. Por lo general, el 99% de las personas se ríen de tal oferta, enviándolas a la basura, pero siempre habrá alguien que decida verificar qué sucede.

Después de todo, solo necesita proporcionar un número de cuenta bancaria, de repente algo de dinero llegará allí. Este es el uno por ciento que es la clientela del sindicato del crimen nigeriano, que ha estado generando un gran fraude criminal en todo el mundo durante décadas. Este fraude se llama "Esquema 419" después del título del número de artículo del Código Penal nigeriano.

Después de que el cliente se pone en contacto con los remitentes, una actividad vigorosa comienza a prepararse para enviar dinero a su cuenta. Esto se evidencia por numerosos faxes de África con un montón de sellos estatales. Y ahora, cuando el dinero casi se recibe, resulta que es necesario pagar el impuesto para transferir fondos al extranjero.

El monto del impuesto es bastante pequeño en comparación con el premio mayor esperado, por lo que los empresarios generalmente transfieren unos 10 mil dólares a Nigeria sin dudarlo. Además, más, ahora tiene que pagar una comisión bancaria por un monto de 20 mil. Para muchos queda claro que están en el gancho, pero no pueden parar, ya que el objetivo deseado está cerca.

Esto es seguido por aranceles, tarifas de apertura de cuentas, sobornos, tarifas gubernamentales, etc. El empresario pagará y pagará hasta que se dé cuenta de su cruel error o hasta que se agoten los fondos. La peor opción sería ir personalmente a África para averiguar todo sobre el terreno. Después de todo, la derrota en el juego en un campo extranjero está garantizada. El empresario será recibido con los brazos abiertos y se reunirá con "funcionarios" de alto rango. Pero solo hay un objetivo: recibir dinero de un extranjero, incluso hay casos de asesinatos en Nigeria relacionados con el "Esquema 419".

Este tipo de fraude se originó a mediados de los años 80. El hecho es que Nigeria no solo tiene la mayor población del continente, sino también importantes reservas de petróleo y gas. Sin embargo, después de obtener la independencia en los años 60, el país nunca ha sido capaz de realizar su potencial y ganar estabilidad política. Esto condujo a la aparición y propagación del crimen organizado, implementando sus esquemas. Y el colapso de los precios del petróleo en los años 80 llevó a la liberación de un grupo de especialistas educados y altamente remunerados, que formaron la columna vertebral del "Esquema 419".

Hoy, la escala de las actividades del sindicato del crimen es asombrosa, y con el advenimiento de Internet, han aumentado aún más. Millones de personas de todo el mundo venden hoy cartas de Nigeria. Aunque tal esquema parecerá ridículo para muchos, solo en los Estados Unidos, según las estimaciones policiales, los estafadores recaudan alrededor de cien millones de dólares anualmente, con una clara tendencia al alza. Hoy, los rusos se encuentran entre los destinatarios, mientras que a escala mundial, se cuentan cientos de millones al año.

El cálculo de los delincuentes es simple: la avaricia ahoga la voz de la razón. Algunos expertos incluso estiman que el "Esquema 419" es el tercer elemento más importante en la rotación de la economía en Nigeria. Aquí hay un ejemplo. Una contadora de una pequeña firma de abogados, Ann Poet, recibió una carta del Dr. Mbuso Nelson, quien representaba a la minería sudafricana.

En el transcurso de ocho meses en 2002, Ann transfirió un total de 2.1 millones a cuentas sudafricanas, esperando recibir 4.5 millones de sus comisiones. Por supuesto, no recibió dinero, pero lo más probable es que reciba una sentencia de prisión. La compañía legal intenta sin éxito recuperar sus fondos, argumentando que su contador no tenía derecho a transferir dinero.

Hay varios cientos, o incluso miles, de opciones para dicha carta. Algunas de ellas pueden considerarse verdaderas obras maestras literarias, ya que las lágrimas brotan al leerlas. Estas son cartas de la viuda del desafortunado general, que necesita su ayuda para retirar dinero, y una carta sobre cómo ganar una gran cantidad de dinero en la lotería. Una nueva versión de la estafa sobre este tema se llamaba "Black Money".

En este caso, millones de dólares en efectivo fueron sacados de Nigeria a los Estados Unidos, y por seguridad se sometieron a un tratamiento químico que hizo que los billetes fueran completamente negros. Se le ofrece al cliente comprar un reactivo costoso para devolver el dinero a una forma normal, y para convencerlo se demuestra cómo las últimas 2-3 gotas del líquido mágico se hacen de papel negro en un billete de cien dólares. Huelga decir que un cliente crédulo terminará con un montón de trozos de papel incomprensibles y un líquido desconocido.

Para la policía estadounidense, el crimen organizado nigeriano se ha convertido en un verdadero dolor de cabeza. En Estados Unidos, en general, hay una diáspora nigeriana bastante grande, con aproximadamente 100 mil personas, no es sorprendente que estas personas usen una variedad de esquemas y no solo envíen cartas atractivas. Por ejemplo, a menudo se usa el fraude inteligente que involucra tarjetas de crédito, cuentas bancarias, etc.

En 2002, un empleado de telecomunicaciones, Philip Cummings, fue acusado de vender datos de clientes (nombres, números de cuenta, historial de crédito, etc.) a delincuentes por $ 60 por juego. Como resultado, en nombre del cliente, el banco recibió una carta sobre el cambio de dirección, se emitió una nueva tarjeta de crédito, se emitió una chequera a la nueva dirección ficticia y se abrió una línea de crédito. El número de víctimas fue de más de 30 mil, y la cantidad total de daños alcanzó casi 3 millones.

En los Estados Unidos, incluso hay un programa estatal especial para combatir el crimen nigeriano, dentro del cual se coordina el trabajo de varios servicios y organismos. Hasta el momento, no hay tantos éxitos, solo aquellos que trabajan directamente en los Estados Unidos han podido detenerlos. La mayoría de las veces, los delincuentes operan directamente en Nigeria, y los estadounidenses no tienen conexión con la justicia de este país.

Las autoridades del país africano incluso emitieron comunicados de prensa especiales informando que el estado no tiene ninguna responsabilidad por las actividades de los estafadores. Como resultado, Nigeria entró en una especie de "lista negra" como un estado que no combate el crimen financiero adecuadamente.

Sin embargo, no todo es tan triste en la lucha contra los estafadores, las agencias policiales sudafricanas lograron un gran avance en 2002, quienes arrestaron a varias personas en Nigeria, Camerún y Sudáfrica a la vez, de quienes se sospecha que cometieron este tipo de fraude. Algunos de ellos ya han sido condenados y están cumpliendo penas de prisión impresionantes. Durante el arresto, se descubrió que los estafadores tenían discos con listas de direcciones de empresas en los Estados Unidos e Inglaterra, muestras de cartas nigerianas, así como varias docenas de teléfonos y tarjetas SIM para ellos.

No se sabe con certeza si el "Esquema 419" tiene un solo centro cerebral, o si se trata de una artesanía popular. Se dice que en cualquier cibercafé en África occidental hay varias personas que envían laboriosamente ofertas tentadoras. Los servicios secretos, sin embargo, no se involucran en estos esquemas criminales, porque a menudo se basan en relaciones tribales, donde los extranjeros simplemente no están permitidos.

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