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Los estafadores financieros más grandes

Los estafadores financieros más grandes

El mayor beneficio proviene del fraude financiero. Quizás el punto es que los delincuentes pueden pagar los mejores abogados.

Un juez de la Corte de Distrito de Nueva York recientemente sentenció a Rajdat Gupta, ex miembro de la junta directiva de la compañía estadounidense Golden Sachs y el Sberbank ruso, a dos años de prisión y una multa de $ 5 millones. Tal castigo se merecía por intercambiar información privilegiada y fraude financiero. El daño causado a ellos resultó ser mucho más impresionante que el monto de la multa.

Es bastante difícil investigar tales crímenes, y la tentación de enriquecerse por millones con un golpe de la pluma es genial. A continuación, informaremos sobre los estafadores financieros más famosos y escandalosos de los últimos tiempos, que operan en diferentes partes del mundo.

Bernard Medoff. Este estafador financiero ha logrado causar pérdidas por un total de $ 65 mil millones. Las autoridades condenaron a Medoff a 150 años de prisión. En la década de 1960, Bernard fundó su propia compañía, Madoff Investment Securities. Se las arregló para convertirse en la pirámide financiera más grande y famosa del mundo en las últimas décadas. Los inversores tenían una confianza ilimitada en la empresa, y no se trataba solo de clientes privados, sino también de empresas de inversión y fondos de cobertura. En medio de la crisis financiera de 2008, la compañía de Medoff resultó hinchada. En un período tenso, ya no pudo atraer a nuevos inversores, resultó que simplemente no había nada para pagar las ganancias a los antiguos inversores. Millones de personas y grandes organizaciones financieras se vieron afectadas. El colapso fue tan dramático que un gran inversor, un inversor francés que había invertido alrededor de $ 1.5 mil millones en la compañía de Medoff, incluso se suicidó. Se quitó la vida después de que resultó que estaba alimentando la pirámide derrumbada.

Jeffrey Skilling y Andrew Fastow. Un par de estafadores causaron daños por $ 40 mil millones. Como resultado, los estafadores decidieron cooperar con la investigación. Skilling recibió una sentencia de prisión de 25 años, y Fastov se bajó con 6 años de prisión. Cuando la compañía energética Enron colapsó, fue una sorpresa desagradable para la economía estadounidense, nada menos que el colapso de la compañía de Medoff. Los activos de la compañía se estimaron en $ 47.3 mil millones, pero los líderes de Enron - Fastov y Skilling, pudieron generar pérdidas de $ 40 mil millones. Y la culpa es la adquisición de una empresa con pérdidas. Los altos directivos de Enron decidieron no anunciar su mala situación financiera. Con el tiempo, apareció un sistema completo de compañías offshore, que compraron activos malos y "no rentables" de Enron, pagando con las acciones de la compañía misma. En 2001, se supo la verdad, la empresa se declaró en quiebra. Y sus líderes fueron a la cárcel.

Bernard Ebbers y Scott Sullivan. Y este par de gerentes finalmente decidió contar todo a las autoridades. Los estafadores causaron $ 11 mil millones en daños. Como resultado, Ebbers terminó en prisión por 25 años, y su asistente, Sullivan, por 5 años. Los estafadores no solo infligieron grandes daños, sino que también destruyeron efectivamente la segunda compañía de telecomunicaciones más grande de los Estados Unidos: WorldCom. Este fue el resultado del mandato de Ebbers y Sullivan como líderes de esta firma alguna vez gloriosa. Se desarrolló de manera tan rápida y extensa que tarde o temprano los problemas financieros iban a aparecer. Por lo tanto, se adquirieron nuevos activos, que a veces cuestan tres veces más que la propia empresa. Después de la renuncia de Ebbers, quedó claro que con la ayuda de Sullivan, el jefe de WorldCom también resultó en varias estafas importantes por valor de los mismos $ 11 mil millones.

Robert Allen Stanford. Por sus actividades criminales, este financiero fue sentenciado a una pena de prisión de hasta 110 años. La razón de esto fue el daño causado por $ 8 mil millones. Stanford fue el fundador de Stanford Financial Group. En el verano de 2009, fue arrestado sobre la base de 21 demandas de inversionistas. Cuando las autoridades comenzaron a comprender las actividades de Stanford, resultó que había construido una enorme pirámide financiera. Y en este caso, como con la compañía de Medoff, el colapso fue causado por la crisis financiera de 2008. Los antiguos depositantes dejaron de recibir intereses sobre los depósitos a medida que los nuevos clientes dejaron de invertir. Stanford casi rompió el récord de la sentencia de cárcel de los financieros. Los fiscales pidieron al tribunal que sentenciara al estafador a 230 años de prisión, pero el Tribunal Federal de Houston redujo la sentencia a casi la mitad. Por lo tanto, Stanford no pudo superar a Medoff ni en el monto de la estafa ni en la duración de la pena de prisión.

Jerome Kerviel. El financiero trajo pérdidas de 4.900 millones de euros, que el tribunal lo condenó a devolver a las víctimas. Kerviel también pasará tres años tras las rejas. Curiosamente, Jerome no era un alto directivo de alto rango. Solo era un comerciante en el banco Societe Generale, pero su comercio no autorizado logró causar un daño considerable al empleador. Aunque el tribunal lo reconoció como estafador, el propio Kerviel no admitió sus pecados. Afirmó que llevó a cabo sus operaciones por orden de sus superiores inmediatos. Además, el francés no buscó ganancias personales, sino que simplemente trató de lograr un alto rendimiento que le otorgara un premio. Solo que ahora el comercio no tuvo éxito. Kerviel trató de compensar las pérdidas con nuevas operaciones aún más riesgosas, lo que solo empeoró la situación. Como resultado, las actividades del comerciante quedaron expuestas y él mismo fue arrestado.

Kazutsugi Nami. Y nuevamente hablaremos de una gran pirámide financiera, "Forbes" generalmente la ubica en el tercer lugar en términos de su tamaño. Kazutsugi Nami fundó L @ G en 2000, que duró solo 7 años. Durante este tiempo, los japoneses lograron atraer 128.500 millones de yenes bajo la promesa de un interés anual del 36%. En 2007, la compañía dejó de pagar intereses sobre depósitos inesperadamente y se negó a devolver fondos de sus inversores. Resultó que no había más dinero en las cuentas: las autoridades encontraron solo unos 300 millones de yenes ($ 3 millones) de la compañía. La investigación se llevó a cabo durante tres años, como resultado, el estafador de 76 años fue sentenciado a 18 años de prisión. Quizás esto moralmente satisfizo a los inversores defraudados, pero nadie pudo devolverles los dos mil millones de dólares perdidos.

Kvek Adoboli. Se sabe preliminarmente que las actividades de Adoboli trajeron una pérdida de $ 2.3 mil millones. El estafador aún no ha recibido un veredicto y no admite su culpa. Aunque se sabe que enfrenta unos 10 años de prisión. Kwek Adoboli nació en Ghana, pero pudo convertirse en comerciante en el banco suizo UBS. En septiembre de 2011, el financiero fue detenido por la policía británica por cargos de abuso de poder. Resultó que el comerciante estaba jugando su propio juego con acciones y fondos en bolsas de valores, que sus superiores no sabían. Adoboli encubrió sus actividades falsificando documentos sobre transacciones. En total, se abrieron 4 casos penales contra él. Su caso es muy similar al de Jerome Kerviel. Ahora la línea de defensa de los acusados ​​y los abogados se construye de acuerdo con el mismo patrón. El comerciante afirma que todas las transacciones se llevaron a cabo con la aprobación de las autoridades, que sabían todo. Kvek supuestamente no tenía deseos de enriquecimiento.

Martin Grass. Soñando con grandes bonos, el CEO de la cadena de farmacias Rite Aid (la tercera más grande en los EE. UU., Por cierto) decidió acreditar a su empresa con una ganancia inexistente de $ 1.6 mil millones. Varios altos directivos lo apoyaron a la vez. Curiosamente, la empresa era de propiedad familiar, fue fundada por el padre del estafador, Alex Grass. Martin eligió un camino de desarrollo diferente para la compañía: falsificó cuentas por pagar e ingresó los datos consolidados sobre los ingresos de la información de su red sobre aquellos medicamentos que no se vendieron a nadie. Los medicamentos robados de las farmacias no se tuvieron en cuenta en absoluto. En 1999, se abrió una causa penal contra Grasse, que consistió en 36 episodios penales. Entre otras cosas, se trataba de proporcionar información inexacta a auditores y solo inversores. Después de 10 años de audiencias en la corte, el estafador fue sentenciado a 8 años de prisión. Grasse cumplió su sentencia con remordimiento. Se dirigió a los accionistas y empleados de su compañía: "Lamento el daño que le he hecho por mis acciones".

Dennis Kozlowski y Mark Schwartz. Las autoridades condenaron a ambos acusados ​​en el caso penal a 25 años de prisión, sin embargo, Schwartz no cumplió su condena por completo y ya ha sido liberado. Dennis Kozlowski se convirtió en el jefe del esquema fraudulento. Él, con la ayuda de su asistente, Mark Schwartz, registró Tyco Industrial en Bermudas. Ella se ha convertido en una verdadera campeona de adquisición. Como resultado, el conglomerado internacional incluyó alrededor de mil empresas. Sin embargo, con el tiempo se hizo evidente que no todas las ganancias de la compañía se distribuían de manera justa. Entonces, unos 600 millones de dólares que Kozlowski gastó personalmente en sí mismo con el conocimiento de su asistente. La lista de compras desafiantemente lujosas resultó ser realmente escandalosa, por ejemplo, un estafador compró una cortina de baño por 6 mil dólares, y una percha le costó 2 mil dólares. Solo un par de estafadores causaron $ 1.6 mil millones en daños a su propia compañía, lo que llevó a tal veredicto.

Nick Leeson Podemos decir que fue Leeson quien se convirtió en el precursor de las actividades de Adoboli y Kerviel. En 1995 fue comerciante senior en la sucursal de Singapur del banco británico Barings. Y en este caso, Leeson decidió comenzar a jugar solo. El objeto de su interés eran los contratos de futuros en el índice SIMEX. Como resultado, el respetado banco se vio obligado a declararse en quiebra. Leeson causó daños que fueron tres veces el valor de los activos de la institución financiera. Como resultado, la entidad de crédito se vendió por una cantidad simbólica de 1 libra esterlina. El comerciante mismo, al darse cuenta de que ya no sería posible ocultar sus acciones y el daño causado, se lanzó a la carrera. En su escritorio, Leeson dejó una breve nota "Disculpe". A través de Malasia y Singapur, el estafador llegó a Alemania, donde fue arrestado. El comerciante fue extraditado a Singapur, donde cumplió 6.5 años de prisión. Curiosamente, después de ser liberado, Nick Leeson decidió convertirse en un funcionario deportivo. Se convirtió en el CEO del club de fútbol irlandés Galway United. En su tiempo libre, Leeson escribió dos libros autobiográficos. Uno de ellos, un thriller económico con el elocuente título "El comerciante fraudulento: cómo arruiné a Barings y conmocioné al mundo financiero" se convirtió en la base de la famosa película "El estafador". La pérdida total de Leeson fue de $ 1.4 mil millones. Los propietarios del club irlandés parecen confiar mucho en el estafador arrepentido. También es interesante que Leeson estuvo representado en la corte por abogados de Kingsley Napley. En 2011, también defendieron los intereses de otro conocido estafador financiero, Kvek Adoboli.

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